By 
در هر طرح کلاهبرداری بانکی ، مجرمان نیاز به جابجایی وجوه برای پاکسازی حساب ها یا پول نقد کردن آنها دارند ، و این به معنای پولشویی است. آنها برای پوشاندن پیگیری های خود ، وجوه را ابتدا به قاطر پول منتقل می کنند و از آنجا به جای دیگری منتقل می شوند. در کنفرانس RSA 2021 ، نمایندگان چندین م majorسسه مالی بزرگ ایالات متحده و استرالیا میزگردی را با موضوع قاطر پول و تغییر اوضاع برگزار کردند و نتیجه گرفتند که مبارزه با پولشویی اولویت اصلی بخش مالی است.
همه گیر- تغییرات مربوط به رفتار قاطر
از نظر تاریخی ، اپراتورهای طرح های متقلبانه تمایل داشتند از حساب های مشتریان بانکی موجود برای اهداف پولشویی استفاده کنند. کلاهبرداران از طریق سه روش به آنها دسترسی پیدا کردند:
- با به دست گرفتن کنترل حسابهای قانونی مشتریان بانکی بی خبر از طریق فیشینگ یا بدافزار مالی ؛
- با جلب اعتماد قربانیان از طریق یک داستان گریه ، به عنوان مثال در مورد فوری برای درمان پزشکی نیاز به پول دارند و به دلیل پرداخت معوق نمی توانند از حساب خود استفاده کنند.
- با جذب آنلاین.
در سناریوی اخیر ، قاطرها شریک بودند و بریدگی دریافت کردند.
امروزه مجرمان اینترنتی باز می شوند حداکثر 90٪ از حسابهای آنها برای پولشویی استفاده می شود و این میزان در حال رشد است. بازار وب تاریک برای داده های کافی برای افتتاح حساب بانکی بسیار گسترده و مقرون به صرفه است. بنابراین ، استفاده از داده های یک شهروند بی خبر برای انتقال حتی نسبتاً اندک پول ممکن است از نظر اقتصادی قابل توجیه باشد.
علاوه بر موارد فوق ، بیماری همه گیر COVID-19 خسارت بزرگی به بسیاری از شرکت های سراسر جهان وارد کرده است. برخی مجبور به تعطیلی شده اند. کشورهای مختلف در تلاشند تا کمک های بلاعوض به مشاغل و افراد کمک کنند. بسیاری از بانک ها دریافت وام های اضطراری را برای نیازمندان آسان کرده اند. بسیاری از آنها چک های اعتباری موقت را ساده کرده اند و منجر به افزایش تعداد قاطرها شده است.
چرا قاصد را به عنوان مشتری نمی خواهید
برخی از بانک ها توجه چندانی به جریان های نقدی ورودی ندارند ، به خصوص اگر مقدار پول نقد کم باشد بسیار بزرگ به طور کلی ، سرویس های امنیتی بانکی تمرکز خود را بر محافظت از مشتریان و شناسایی تلاش برای ربودن حساب ها گذاشته اند. علاوه بر این ، یک قاطر پول حرفه ای که با استفاده از اسناد شخص دیگری حساب خود را باز کرده است ، به نظر می رسد یک مشتری قانونی است که به راحتی پول دریافت می کند.
اما حتی اگر قاطرها به طور مستقیم به بانک ها آسیب نرسانند ، مشتریان خوبی ندارند. یک چیز ، آنها طولانی نمی مانند و تمایلی به سود قابل توجهی برای بانک ها ندارند. این دلیل کافی خواهد بود تا قاطرها در سیستم نخواهند. دوم ، ارتباط با قاطرها ممکن است صدمه جدی به شهرت وارد کند. هیچ بانکی نمی خواهد به دلیل کمک به فعالیت های غیرقانونی شناخته شود. سوم ، در برخی موارد ، تحقیقات در مورد عملیات مجرمانه اینترنتی ، ناگزیر توجه آژانس های اجرای قانون و نهادهای نظارتی را به خود جلب می کند. کمیسیون های مربوط به نقل و انتقالات مربوط به قاطر به راحتی به تعادل هزینه های مربوطه نزدیک نمی شوند. ابزارها و شبکه Tor – همه اینها برای جلوگیری از پیوند دادن برنامه های جدید با ترفندهای کلاهبرداری و پولشویی است. مبارزه با چنین عملیات پیشرفته ای به ابزارهای ویژه ای برای تشخیص به موقع برنامه های پولشویی از طریق کانال نیاز دارد.
پیشگیری از کلاهبرداری کسپرسکی چنین قابلیت هایی را فراهم می کند ، دستگاههایی را که مجرمان اینترنتی برای اتصال به حساب های قاطر استفاده می کنند ، همچنین الگوهای ورود به سیستم و بسیاری از علائم دیگر ، شما را قادر می سازد تعیین کنید که مشتری در یک طرح غیرقانونی نقش دارد یا خیر. برای جزئیات بیشتر در مورد راه حل ، به صفحه پیشگیری از تقلب کسپرسکی مراجعه کنید.
(تابع (d، s، id) {var js، fjs = d.getElementByTagName (s) [0]؛ if (d.getElementById (id)) {return} js = d.createElement (s)؛ js.id = id؛ js.src = "https: / / connect.facebook.net / en_US /all.js"؛ fjs.parentNode.insertBefore (js، fjs)} (سند ، "اسکریپت" ، "facebook-jssdk "))؛ .
